Каждый, кто начинает задумываться об инвестировании, как о регулярной и осмысленной деятельности, рано или поздно начинает интересоваться рынком FOREX. Хотя бы потому, что FOREX активно рекламируется и, надо признать, активно расширяется. Значит, есть смысл разобраться с тем, что же это такое, как начать свои взаимоотношения с FOREX, в каком случае стоит включаться в эту игру, а когда лучше избежать её. И, самое главное, какие риски ждут новичка рынка FOREX, какие подводные камни поджидают его, и почему подавляющее большинство начинающих тредеров (по разной статистике, от 83% до 95%) в итоге остаются в минусе.
Что такое FOREX?
FOREX – это свободный рынок валют, на котором игроки-покупатели-продавцы могут приобретать и реализовывать различные мировые валюты. Рынок FOREX не привязан к какому-то одному банку или одной бирже, работает круглосуточно и способен моментально реагировать на любые внешние факторы изменением курса валют.
Обменять на FOREX можно одну любую валюту на другую. Из них составляется валютная пара, например EUR/USD – отношение евро к американскому доллару. Для каждой валюты есть установленное трехбуквенное обозначение. И для каждой пары есть определенная котировка, которая меняется в зависимости от воздействия различных факторов: новости экономики и политики, настроения участников рынки и крупных игроков, слухи и предполагаемые события, и другое.
Основа работы трейдера (игрока валютного рынка) – следить за информацией, способной повлиять на курсы определенных валют, и реагировать на наиболее вероятные изменения, покупая и продавая деньги. Технически это делается через компании-брокеры, которые активно предлагают свои услуги.
Возможности FOREX
Работа через брокерские компании имеет свои особенности. Прежде всего, это размах, который дает кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером.
Кредитное плечо – это соотношение суммы залога к выделяемому под неё капиталу. Оно может быть и 1:20, и 1:100. То есть, полагая, что курс американского доллара по отношению к евро (USD/EUR) будет расти, вы совершаете сделку на покупку, например, 0,1 лота, что составляет минимальный размер контракта. Лот целиком составляет 100 000 USD, 1/10 лота – это соответственно 10 000 USD, которые вы и покупаете. Допустим, что соотношение в этот момент было 0,7725. Значит для совершения сделки необходимо 10 000 * 0,7725=7 725 EUR. Но, учитывая кредитное плечо, например 1:100, самому трейдеру необходимо иметь на счету только 77,25 евро. Остальную сумму для проведения сделки ему предоставляет брокер в виде кредита.
Допустим, предположение клиента о росте курса доллара по сравнению с евро оказалось верным, курс поднялся и трейдеру необходимо зафиксировать этот рост, закрыв позицию, то есть, проведя обратную операцию купли-продажи, с учетом новых курсов. На том же примере, допустим, новый курс пары USD/EUR составил 0,7795. Продав имеющиеся у нас на счету 10 000 USD по новому курсу, мы получим 7 795 евро, то есть на 70 евро больше. И это с учетом того, что реально мы вкладывали только 77,25 евро.
Особенности FOREX
Впрочем, как всегда, в реальности все немного сложнее, чем в кратком описании. Прежде всего, курс любой валютной пары состоит не из одного числа, а из двух. Выглядит это так EUR/USD – 1,2054/1,2057. Первое (левое) число – это «бид», цена, по которой трейдер может продать валюту. Второе (левое) – «аск», цена, по которой валюту можно купить. Разница между ними – это «спред», который идет в пользу биржи.
Минимальный шаг изменения курса – это пункт или «пипс». В нашем примере он составляет 0,0001. Для основных пар валют спред составляет обычно от одного до трех-четырех пунктов. Таким образом, обязательно нужно, чтобы до закрытия позиции курс пары двинулся в нужном трейдеру направлении как минимум на размер спреда. Иначе в этот торговый день игрок остается в минусах.
Кстати, о торговых днях и их завершении, и возвращаясь к понятию кредитного плеча: думаю, у многих возник вопрос о том, на каких условиях брокеры выдают этот самый кредит? И ответ на него зависит от того, как надолго берется кредит, то есть, насколько быстро трейдер закрывает открытые позиции. Если он успевает закрыть позицию (вернуться в исходную валюту) до 2.00 по московскому времени, то кредит не будет стоить ему ничего. Если же к этому времени позиция остается открытой, то брокер списывает или начисляет трейдеру плату за перенос позиции на следующий день, которая называется «сторидж».
Стоит отметить, что сторидж может не только списываться со счета, но и начисляться на него. В плюс или в минус идет сторидж зависит от того, какие процентные ставки установлены в странах, чьи валюты котируются. Для ясности, снова на примере. Допустим, в Европе процентная ставка установлена на уровне 4,25%, а в США – 3,5%. Если при этом у трейдера открыта ставка EUR/USD размером в 1.0 лот (то есть, на продажу 100 000 евро), то получается, что он должен занять их под 4,25% годовых. Продавая евро, трейдер покупает, в нашем примере, доллары, ставка по которым 3,5% годовых. То есть, под такой процент он может разместить средства на депозит. Получается, что издержки по этой транзакции составят (4,25% минус 3,5% от 100 000 евро за год), при курсе EUR/USD, например 1.2500 – 937.5 долларов в год, или 2.57 доллара за день.
Таким образом, если у трейдера открыта одна целая позиция на продажу EUR/USD, то за каждый день с него будут списывать 2,57 доллара, если же он стоит на покупку, то каждый день незакрытой позиции будет приносить ему те же 2,57 доллара в плюс. Хотя, тут стоит оговориться, начисляется всегда чуть меньше указанной суммы, а списывается чуть больше. Этот «зазор» берет себе брокер, обеспечивающий доступ на рынок FOREX и перенос позиций на следующий день.
Опасности FOREX
Отдельно нужно сказать об опасностях рынка FOREX, на которых срезается большая часть начинающих трейдеров. Практически все эти опасности связаны с потерей вложенных денег. Чтобы этого не случилось, стоит учитывать и понимать, что никогда рынок не будет реагировать только так, как того ожидает клиент. Поэтому, никогда не стоит вкладывать в одну сделку всю сумму депозита. Ибо при малейшем же движении против открытой позиции это приведет к потере всей суммы.
Для того чтобы не уйти в минуса больше, чем игрок может себе позволить, используется механизм Stop Loss – закрытие позиции в случае, если убытки по ней достигнут определенного уровня. Для этих же целей применяется лимитирование позиции – то есть ограничение объема торговли определенной валютой.
Оба эти ограничивающих защитных механизма напрямую связаны с понятием кредитного плеча, о котором уже упоминалось в начале текста. Именно в нем содержится главная опасность работы на рынке FOREX. Опасность эта состоит в том, что игрок оперирует куда большими суммами, чем есть у него на депозите. В случае успешных операций это приносит игроку прибыли, которые он не мог бы получить, вкладывая только собственные средства. Однако если движения курса оказываются неожиданными и невыгодными для игрока, то убытки получаются также в десятки раз выше. И при неосторожном или неудачном ведении дел потери очень быстро могут превысить сумму самого депозита. На этом обычно и заканчивается карьера начинающего трейдера.
Чтобы этого не случилось, игроки стараются пользоваться тем, что называется Money Management или правилами управления деньгами. В частности, использовать не слишком большое кредитное плечо, обязательно выставлять ордера Stop Loss и вообще исходить из того, что выгоднее совершить несколько сделок с небольшими суммами, чем рискнуть большой суммой в одной сделке.
И, в завершение, несколько советов, которые помогут начинающему трейдеру начать работать на рынке FOREX.
- Сконцентрируйте своё внимание на одной валютной паре и изучайте ситуацию именно вокруг этой пары. Отдельно нужно сказать, что для успешной работы на FOREX нужно владеть ситуацией именно насчет валютной пары, а не одной валюты.
- Не пытайтесь торговать против текущего тренда. Мысли из серии «Я самый умный» на FOREX наказываются очень быстро. Причем, наказываются деньгами. Сначала наберитесь опыта, присмотритесь к тому, как это работает, выработайте свою линию поведения и стратегию. И только потом научитесь решать, когда стоит следовать тренду, а когда можно пойти против него. Не нужно стараться сразу действовать хитро. Сначала работают простые и очевидные законы. А зачастую – только они.
- Следите за новостями и во время появления новой информации обязательно выходите на рынок. Именно во время выхода важных новостей происходят наибольшие колебания курсов, которые дают возможность получить наибольшую прибыль.
- Не отыгрывайтесь, своевременно выходите с рынка и закрывайте позиции. Желание отыграться и дождаться, когда же рынок двинется в нужном вам направлении (если он движется в другом) чаще всего приводит к закрытию депозита.
- Не полагайтесь на удачу. Как показали эксперименты, следование простым и очевидным тенденциям всегда выгоднее, чем самая развитая интуиция.
